Sigorta şirketleri ve acenteler aklama mevzuatında yükümlü: Daire “ivedilikle başvurun” dedi

Suç Gelirlerinin Aklanmasını Önleme Kurulu, 1/2024 sayılı Yasa kapsamında yükümlü sayılanlardan mükellefiyetlerini yerine getirmeyen veya Mali Bilgi Edinme Birimi ile hiç temasa geçmemiş olanları ivedilikle başvurmaya çağırdı. Yükümlüler listesinde sigorta ve reasürans şirketleri ile sigorta aracıları da sayılıyor.

Çağrı kime yapıldı

Maliye Bakanlığı bünyesindeki Kurulun basın duyurusunda, Yasa'da yükümlü olarak belirlenenlerden “Yükümlülükler” kısmında sıralanan mükellefiyetleri kısmen veya tamamen yerine getirmeyen ya da hâlihazırda Para, Kambiyo ve İnkişaf İşleri Dairesi bünyesindeki Mali Bilgi Edinme Birimi (MABEB) ile temasa geçmemiş gerçek veya tüzel kişilerin ivedilikle başvurarak eksiklerini tamamlaması isteniyor.

Duyuruda yükümlüler; bankalar, banka dışı finansal kuruluşlar ve profesyonel faaliyet gösteren belirli meslek grupları olarak sıralanıyor. Finansal kuruluşlar başlığı altında “sigorta ve reasürans şirketleri ve sigorta aracıları” ayrı bir kalem olarak yer alıyor. Merkez ofisi yurt dışında olan finansal kuruluşların KKTC'deki şubeleri ve acenteleri de aynı başlıkta sayılıyor.

Yasanın geçmişi

Duyuruya göre 1/2024 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının, Terörizmin Finansmanının ve Kitle İmha Silahlarının Yaygınlaşmasının Finansmanının Önlenmesi Yasası, Cumhuriyet Meclisi'nin 22 Aralık 2023 tarihli 25'inci birleşiminde oy birliğiyle kabul edildi ve 4 Ocak 2024 tarihinde Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Metinde Yasa'nın Avrupa Birliği direktifleri, FATF tavsiyeleri ve diğer uluslararası düzenlemeler esas alınarak hazırlandığı belirtiliyor. Yürürlükten bu yana mevzuat uyumunda ilerleme kaydedildiği, ancak uygulamaların kapsamının, niteliğinin ve etkinliğinin daha da artırılması gerektiğinin değerlendirildiği ifade ediliyor.

Duyuru, Dairenin internet sayfasında 6 Ağustos 2026 tarihiyle yayımlandı. Bu gazetenin hazırlandığı tarihte, çağrıya kaç yükümlünün yanıt verdiğine ilişkin açıklanmış bir veri bulunmuyor.

SİGORTANIN SESİ'NİN DEĞERLENDİRMESİ

Bu duyuru sigorta sektörünü doğrudan ilgilendiriyor, çünkü yükümlüler listesinde şirketin yanında ACENTE de var. Acente, poliçeyi satan ve primi tahsil eden halkadır; müşteriyi tanıma yükümlülüğü de bu yüzden onun masasında başlar.

Duyurunun dili dikkat çekicidir: “temasa geçmemiş” olanlardan söz ediliyor. Yani Yasa iki buçuk yıldır yürürlükte olmasına rağmen, yükümlü olduğu hâlde hiç kayda girmemiş kişi ve kuruluşlar bulunuyor. Bir küçük piyasada bu, denetimin kapsamından çok kapsama alınma oranıyla ilgili bir sorundur.

Bu gazete, düzenlemenin acenteye ek yük getirdiğini de görüyor. Küçük ölçekli bir acentenin uyum programını kendi başına kurması kolay değildir. Çözüm yükümlülüğü hafifletmek değil, ortak rehber ve eğitimle uygulamayı yapılabilir kılmaktır; bu da Birliğin işidir.

Beklentimiz üç maddedir. Birincisi, sektöre özel bir uyum rehberi yayımlansın. İkincisi, kayıtlı yükümlü sayısı ile sektördeki toplam şirket ve acente sayısı karşılaştırmalı olarak açıklansın. Üçüncüsü, eksiğini tamamlamak için başvuranlara tanınan süre net bir tarihle duyurulsun; “ivedilikle” bir takvim değildir.